随着越来越多用于转账的应用程序的出现,纸质支票的使用一直在减少. 尽管如此, 犯罪分子越来越多地瞄准个人邮箱和邮政bet9平台游戏收集箱,目的是找到可能用于支票清洗欺诈计划的纸质支票.
支票清洗是一种欺诈行为,当被盗的支票用化学物质处理时发生, 比如洗甲水, 删除美元金额和收款人的名称. 通常, 不法分子在将支票兑现到他们控制的账户之前,用更大的金额和不同的收款人替换这些信息.
根据金融犯罪执法网络, 邮政检查bet9平台游戏收到了299多份,在2020年3月至2021年2月期间,有5000起邮件被盗投诉, 比上年增长161%.
支票清洗问题可能出现在出站和入站支票中,并可能影响个人和企业. 罪犯窃取支票的常见方法包括:
- 个人邮箱
- 犯罪分子会开车穿过居民区,寻找有信号的邮箱, 通常是一个危险信号, 提醒邮递员要去取邮件了. 这面旗帜也向潜在目标发出了犯罪分子获取纸质支票的信号.
- 邮政信箱
- 犯罪分子会在购买或偷取邮递员的万能钥匙后,从蓝色的收集箱里拿走大量的邮件, 也被称为箭头键.
从罪犯如何兑现支票的角度来看,窃取支票还可能导致更多的欺诈行为. 例如, 被盗的支票可能是出于个人原因, 退税, 业务, 等., 但为了兑现这些支票, 犯罪分子可能不得不竭尽全力窃取收款人的身份,甚至用相似的名字创建一个虚假的企业.
有很多方法可以将洗支票的风险降到最低,或者如何及早发现, 包括:
- 使用电子支付方式,包括ACH
- 如果邮寄纸质支票, 不要长时间使用你的个人邮箱,因为国旗已经升起
- 如果邮寄纸质支票, 走进邮局,要么把邮件放在大厅的邮件槽里,要么把它交给邮政工作人员
- 如果使用邮政bet9平台游戏收集蓝盒子, 在当天最后一次预定取件时间之前把邮件交出来, 这样可以避免支票在箱子里放了一夜
- 寄出支票后, 检查你的银行账户,确保兑现的金额合适,检查支票是否有任何可疑之处
- 企业可以在支票账户中增加正工资, 这样可以防止未经授权的个人兑现支票
如果你认为你或你的组织是洗支票的受害者, 立即与银行联系. 也, 联系支票的收件人,让他们知道发生了什么, 因为犯罪者可能一直在当地活动,他们期望的其他付款可能会受到影响.
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